2015年全国自考中央银行概论考试大纲中央银行与金融监管
一、学习目的和要求
通过本章的学习,明确中央银行执行货币政策与加强金融监管的高度关联性和互存性,掌握金融监管的不同体制形成的基础及其特点。掌握金融监管的目标与原则以及金融监管的主要内容。熟悉中国人民银行金融监管体制及发展趋势。
二、课程内容
第一节 金融监管的必要性
(一)金融监管的内涵及其发展
金融监管的广义内涵与狭义内涵。金融监管的发展。
(二)金融监管的一般理论
社会利益论。金融风险论。保护债权论。
(三)金融监管的必要性
金融是现代经济的核心。金融业是一个存在诸多风险的特殊行业。良好的金融秩序是保证金融安全,提高金融效率的前提。金融监管是实施货币政策和金融调控的保障。
第二节 金融监管体制
(一)集中监管体制
集中监管体制的内涵。实行集中监管体制国家背景分析。
(二)分业监管体制
分业监管体制的内涵。实行分业监管体制国家背景分析。
(三)金融监管体制的发展趋势
分业监管体制逐渐向统一监管体制过渡。中央银行货币政策与金融监管双重职能由兼容向分离发展。金融控股公司的建立发展。“伞式监管”体制的诞生。金融监管从机构监管为主转向功能监管为主。
第三节 金融监管的目标与原则
(一)金融监管的目标
维护金融体系的安全与稳定。保护存款人、投资者和其他社会公众的利益。促进金融体系公平、有效竞争,提高金融体系的效率。
(二)金融监管的基本原则
监管主体的独立性原则。依法监管原则。“内控”与“外控”相结合的原则。稳健运营与风险预防原则。母国与东道国共同监管原则。
第四节 金融监管的主要内容及发展趋势
(一)预防性管理
市场准人。资本充足性。流动性管制。业务范围的限制。贷款风险的控制。准备金管理。管理评价。
(二)存款保险制度
存款保险的含义。存款保险制度的基本功能。存款保险制度的局限性。
(三)紧急救援
紧急救援的含义。中央银行提供低利贷款。存款保险机构的紧急援助。中央银行组织下的联合救助。政府援助。
(四)国际金融监管的变革与发展
20世纪80年代以前传统金融监管的特点。20世纪90年代以后金融监管调整的主要内容。
第五节 中国金融监管体制的形成与发展
(一)中国金融监管体制的逐步形成
旧中国银行业监管机制。建国后金融监管机制的建立。
(二)中国改革开放后,金融分业监管体制的建立与发展证监会的建立。保监会的建立。银监会的建立。
(三)中国香港等地区的金融监管体制中国香港、澳门、台湾的金融监管体制。
三、考核知识点
(一)金融监管的必要性
(二)金融监管的体制
(三)金融监管的目标与原则
(四)金融监管的主要内容及发展趋势
(五)中国金融监管体制的形成与发展
四、考核要求
(一)金融监管的必要性
1.识记:金融监管的含义。
2.领会:(1)社会利益论。(2)金融风险论。(3)保护债权论。
3.简单应用:金融监管的必要性。
(二)金融监管的体制
1.领会:(1)集中监管体制内涵。(2)分业监管体制内涵。
2.综合应用:国际金融监管体制的发展趋势。
(三)金融监管的目标与原则
简单应用:(1)金融监管的目标。(2)金融监管的基本原则。
(四)金融监管的主要内容及发展趋势
1.识记:(1)预防性管理的含义。(2)存款保险的含义。(3)紧急救援的含义。
2.领会:(1)存款保险制度的基本功能。(2)存款保险制度的局限性。
3.简单应用:(1)20世纪80年代以前传统金融监管的特点。(2)20世纪90年代以后金融监管调整的主要内容。
4.综合应用:(1)预防性管理的主要内容及意义。(2)紧急救援的主要内容及意义。
(五)中国金融监管体制的形成与发展
领会:(I)中国内地金融分业监管体制的形成与发展趋势。(2)香港特别行政区的金融监管体制的特色。
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